Produktumfang: Die Vorschau und der kostenpflichtige EUR-Unterlagenbericht ordnen Veräußerungen, FIFO-Haltefristen, Krypto-Einkünfte, Bestände und Prüfhinweise. Der Bericht berechnet keine endgültige deutsche Einkommensteuer und wendet die Freigrenzen ohne die erforderlichen persönlichen und jahresweiten Angaben nicht abschließend an.

Kostenlose Vorschau · keine Registrierung · nur Lesezugriff

Steuerrechner Phantom Deutschland

Verbinde Phantom oder gib deine Solana-Adresse ein, kombiniere optional mit einem CSV von Coinbase, Binance oder Kraken, und erhalte eine Vorschau deiner Veräußerungsgewinne und Staking-Erträge für die Anlage SO. SOL-Staking-Erträge werden als sonstige Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG) erfasst.

Sofortige Vorschau Keine Registrierung Solana vollständig Staking-Erträge erkannt
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Exchange auswählen und den vollständigen Verlauf exportieren:

  • Coinbase: accounts.coinbase.com → Statements → Generate custom statement → Kontoeröffnung bis heute, CSV
  • Binance: Wallet → Asset History → Export Transaction Records → Kontoeröffnung bis heute → Generate
  • Kraken: Profilsymbol → Document Center → Create Export → Ledger, gesamte Laufzeit, CSV → Generate

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Ohne Registrierung BMF-Standardansatz Nur Lesezugriff § 23 EStG

Was dieser Wallet-Scanner unterstützt

Unterstützt

  • Nur-Lese-Scan per Adresse oder Verbindung mit einem Klick - wir greifen nie auf deine Guthaben oder Schlüssel zu.
  • Solana - plus Ethereum, die wichtigsten EVM-Chains und Bitcoin im selben Bericht.
  • Unterstützte Swaps, Transfers, Gebühren und On-Chain-Einnahmen werden automatisch zugeordnet; unklare Vorgänge werden zur Prüfung markiert.
  • Nutze dein Wallet allein oder kombiniere es mit Exchange-CSVs in einem Bericht.
  • PDF-Bericht mit der passenden Steuermethode für dein Land.

Teilweise unterstützt

  • Anschaffungskosten für Coins, die von einem Exchange, einer Bridge oder einem anderen Wallet stammen - wir markieren sie; trage sie im kurzen Prüfschritt nach oder ergänze das passende Exchange-CSV.
  • Bitcoin-Aktivität wird in der Vorschau zusammengefasst und im kostenpflichtigen EUR-Unterlagenbericht dokumentiert; füge jede Adresse einzeln ein (erweiterte öffentliche Schlüssel / xpub werden noch nicht unterstützt).
  • Ungewöhnliche DeFi- oder NFT-Positionen benötigen manchmal eine manuelle Prüfzeile.

Nicht abgedeckt

  • Dies ist keine Steuerberatung.
  • Wir fordern nie private Schlüssel, Seed-Phrasen oder Ausgabeberechtigungen an.
  • Wir lesen ausschließlich öffentliche Blockchain-Daten - Trades, die nie über dieses Wallet liefen, sehen wir nicht.

Nur Lesezugriff. Keine Registrierung, keine Ausgabeberechtigungen.

Warum Phantom-Nutzer in Deutschland DYOR.tax verwenden

Solana komplett: SOL-Swaps, Staking-Erträge und DeFi für die Anlage SO

Von Jupiter bis Raydium, von SOL-Staking bis Memecoins - vollständiger Solana-Verlauf für die Einkommensteuererklärung.

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Abdeckung

Vollständiger Solana-Verlauf

Jupiter, Raydium, Orca, Marinade und weitere. Vollständiger Verlauf mit einer einzigen Solana-Adresse, ohne manuelle Transaktionsexporte.

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Staking

Staking-Erträge als sonstige Einkünfte

SOL-Staking-Erträge werden bei Zufluss als sonstige Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG) zum EUR-Marktwert erfasst. Die empfangenen Token gelten als mit diesem Wert angeschafft.

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Haltefrist

Staking verlängert Haltefrist NICHT

Das BMF hat klargestellt: Die 10-Jahres-Verlängerung gilt nicht für Currency/Payment-Token. Die Haltefrist der durch Staking erhaltenen SOL beträgt 1 Jahr ab Erhalt.

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Tauschvorgänge

SOL-Swaps als Veräußerungsgeschäfte

Jeder SOL-Swap auf Jupiter oder anderen DEX kann ein Tausch nach § 23 EStG sein. Der Bericht dokumentiert FIFO-Zuordnung, Veräußerungserlös und Krypto-Ergebnis für die weitere steuerliche Prüfung.

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Memecoins

SPL-Token automatisch erkannt

Memecoins auf Solana werden automatisch als Tausch/Veräußerungsgeschäfte klassifiziert. Jede Position mit Anschaffungskosten und Veräußerungserlös dokumentiert.

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NFTs

NFT-Transaktionen erfasst

Magic Eden, Tensor und weitere. NFT-Transaktionen können steuerlich relevant sein. Die BMF-Leitlinien vom 6. März 2025 erfassen NFTs nicht ausdrücklich. DYOR.tax dokumentiert alle Transaktionen; die steuerliche Einordnung ist im Einzelfall zu prüfen.

Detaillierter EUR-Unterlagenbericht, einmalig bezahlt

Die Vorschau ist kostenlos. Der kostenpflichtige PDF-Unterlagenbericht enthält EUR-Veräußerungsaufzeichnungen, FIFO-Haltefristzuordnung, Krypto-Einkünfte, Bestände und einen Prüfpfad. Er enthält keine abschließende Steuerberechnung. Bei Exchange-CSVs zählen nur steuerpflichtige Veräußerungen und Einkünfte; Wallet-Scans werden nach Wallet-Transaktionen berechnet.

Bis 50 Ereignisse
€29
51 - 100
€39
101 - 500
€49
501 - 1.000
€59
1.001 - 3.000
€79
3.001 - 5.000
€99
5.001+
€129
📅 Stand: April 2026 📄 Quellen: BMF-Schreiben 6. März 2025, BFH IX R 3/22, § 22 Nr. 3 EStG, § 23 EStG 🇩🇪 Inhalte für Steuerpflichtige in Deutschland

Warum Phantom-Aktivität auf Solana komplex zu deklarieren ist

Phantom ist ein selbstverwaltetes Wallet für die Solana-Blockchain. Auf Solana finden Swaps, DeFi-Aktivitäten, NFT-Transaktionen und Staking-Erträge alle auf derselben Adresse statt. Im Gegensatz zu zentralisierten Exchanges gibt es keinen automatischen Steuerexport. Jede Interaktion mit einem Solana-Programm (Smart Contract) kann steuerpflichtige Ereignisse auslösen.

Beispiel: Am 10. Februar 2025 tauschst du auf Jupiter 100 SOL (Anschaffungskosten: 5.000 €) gegen einen Memecoin (Marktwert: 7.000 €). Veräußerungserlös = 7.000 €. Veräußerungsgewinn = 2.000 €. Innerhalb der 1-Jahres-Haltefrist: Steuerpflicht nach § 23 EStG in der Anlage SO.

Phantom-Transaktionen und die deutsche Steuer

So verbindest du Phantom mit DYOR.tax

DYOR.tax verbindet sich per Nur-Lese-Verbindung mit deiner Phantom-Wallet oder scannt die Solana-Blockchain anhand einer manuell eingegebenen Adresse. Keine Signaturberechtigungen, kein Zugriff auf Guthaben. Der vollständige On-Chain-Verlauf der Adresse wird automatisch abgerufen und steuerlich ausgewertet.

SOL-Swaps und Token-Tausche

Jeder Swap auf Jupiter, Raydium oder Orca ist ein Tausch nach § 23 EStG. Der Veräußerungserlös entspricht dem Marktwert des erhaltenen Tokens zum Tauschzeitpunkt (in EUR). Die Haltefrist des neuen Tokens beginnt neu ab dem Anschaffungsdatum. FIFO bestimmt, welche Einheiten aus dem bisherigen Bestand als veräußert gelten.

Veräußerungserlös = Marktwert des erhaltenen Tokens zum Tauschdatum
Gewinn = Erlös - Anschaffungskosten (FIFO) - Transaktionsgebühren
Anschaffungskosten neuer Token = Veräußerungserlös

Solana-DeFi (Raydium, Orca, Marinade)

Die Einzahlung in einen Liquidity Pool auf Raydium oder Orca kann nach BMF-Maßstab als Tausch behandelt werden: Die eingebrachten Token gelten als veräußert, der erhaltene LP-Token als angeschafft. Die spätere Abhebung entspricht dem Rücktausch.

Liquid Staking mit Marinade (mSOL) oder Jito (jitoSOL): Der Tausch von SOL gegen mSOL oder jitoSOL kann als Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG behandelt werden. Die konkrete Einordnung hängt vom Einzelfall ab. Steuerberatung empfohlen.

Staking-Erträge: Haltefrist und Besteuerung

SOL-Staking-Erträge bei Zufluss steuerpflichtig

Delegiertes Staking auf Solana erzeugt Erträge, die laut BMF bei Zufluss als sonstige Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG) steuerpflichtig sind. Die Bewertung erfolgt zum EUR-Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts. Dieser Wert ist der Ausgangspunkt für alle späteren steuerlichen Berechnungen bei Veräußerung der erhaltenen SOL.

Anschaffungskosten der Staking-Erträge

Die empfangenen SOL gelten als mit dem EUR-Marktwert bei Erhalt angeschafft. Dieser Wert bildet die Anschaffungskosten für die Berechnung eines späteren Veräußerungsgewinns nach § 23 EStG.

Staking verlängert Haltefrist NICHT auf 10 Jahre

Das BMF hat im Schreiben vom 6. März 2025 klargestellt, dass die 10-Jahres-Haltefristverlängerung nach § 23 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 Satz 4 EStG nicht für typische Currency/Payment-Token gilt. Für durch Staking erhaltene SOL gilt die normale 1-Jahres-Haltefrist ab dem Zeitpunkt des Erhalts. Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ab Erhalt ist die Veräußerung dieser SOL steuerfrei. Innerhalb eines Jahres entsteht ein Veräußerungsgewinn nach § 23 EStG.

Phantom als Self-Custody Wallet

Keine KStTG-Meldepflicht für Phantom als Self-Custody-Wallet

Phantom ist ein selbstverwaltetes Wallet. Als selbstverwalteter Anbieter unterliegt Phantom nicht den Meldepflichten des Kryptowerte-Steuertransparenz-Gesetzes (KStTG). Die Verpflichtung zur eigenverantwortlichen Deklaration nach § 23 EStG und § 22 Nr. 3 EStG bleibt vollständig beim Steuerpflichtigen.

Transfers zwischen eigenen Phantom-Wallets sind keine Tausche und lösen keine Steuerpflicht aus. Die Haltefrist der übertragenen Token läuft weiter. Vollständige Dokumentation aller Transaktionen ist notwendig - das BZSt erhält ab 2027 Meldungen von Exchanges, über die SOL bewegt wurde (KStTG, erste Meldung 31. Juli 2027).

Steuertarif für Phantom-Gewinne in Deutschland

Krypto-Gewinne aus Phantom-Aktivitäten unterliegen zwei steuerlichen Einkunftsarten, die beide in der Anlage SO der Einkommensteuererklärung erklärt werden:

Beide Einkunftsarten unterliegen dem progressiven Einkommensteuertarif plus 5,5% Solidaritätszuschlag. Die 1.000-€-Freigrenze gilt nur für § 23-Gewinne, nicht für Staking-Erträge nach § 22 Nr. 3 EStG.

Einkommensteuersatz Tarif
Grundfreibetrag (bis 12.096 €, VZ 2025)0%
Progressionszone (Eingangssatz)14%
Oberer Bereich42%
Spitzensteuersatz (ab 277.826 € z.v.E.)45%

Abgabefrist Einkommensteuererklärung 2025 (Steuerjahr 2025): 31. Juli 2026 für selbst eingereichte Erklärungen. Mit Steuerberater: 28. Februar 2027.

Produkt-Updates

Update-Verlauf des Wallet-Scanners

Wir veröffentlichen die Updates des Wallet-Scanners, damit du sehen kannst, wie die Berechnung anhand echter Blockchain-Aktivität und der Steuerregeln jedes Landes gepflegt wird.

Letztes Update des Wallet-Scanners:

Vollständiges Changelog ansehen

  1. Wallet-Scan erweitert

    Bitcoin und EVM-Chains ergänzen Solana jetzt im selben Bericht. Deutsche Berichte wenden FIFO für die Haltefrist und die Durchschnittsmethode für die Bewertung an.

  2. Einzahlungen von einem Exchange markiert und zur CSV-Prüfung geleitet

    So wird kein unbestätigter Kaufpreis automatisch angenommen.

  3. Liquiditäts- und Bot-Dust-Erkennung für Solana verbessert

    LP-Ereignisse werden erkannt, MEV- und Priority-Tip-Dust werden neutralisiert.

  4. Auszahlungen an einen Exchange werden zur Prüfung markiert

    Statt automatisch den Marktwert als Anschaffungskosten anzunehmen, werden diese Posten manuell geprüft.

  5. Solana- / Phantom-Wallet-Scan gestartet

    Mit einem Prüfschritt für Anschaffungskosten bei Verkäufen ohne Kaufhistorie.

Häufige Fragen

Nein. Die Verbindung ist nur lesend. DYOR.tax verwendet öffentliche Daten der Solana-Blockchain und fordert keine Signaturberechtigungen an. Du kannst alternativ deine Solana-Adresse manuell eingeben.

Delegiertes Staking auf Solana erzeugt Erträge, die laut BMF bei Zufluss als sonstige Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG) steuerpflichtig sind. Bewertung zum EUR-Marktwert bei Erhalt. Die empfangenen SOL gelten als mit diesem Wert angeschafft. Veräußerungen nach mehr als 1 Jahr Haltezeit ab Erhalt sind dann steuerfrei.

Nein. Das BMF hat klargestellt, dass die 10-Jahres-Haltefristverlängerung nicht für typische Currency/Payment-Token gilt. Für durch Staking erhaltene SOL gilt die normale 1-Jahres-Haltefrist ab Erhalt.

Jeder Kauf und Verkauf eines SPL-Tokens ist ein Tausch/Veräußerungsgeschäft nach § 23 EStG. Es entsteht ein Gewinn oder Verlust zum Zeitpunkt des Tauschs. FIFO bestimmt, welche Einheiten veräußert werden. Verliert ein Token seinen gesamten Wert und ist nicht veräußerbar, kann ein Verlust erst bei der Veräußerung realisiert werden.

Für selbst eingereichte Erklärungen: 31. Juli 2026. Veräußerungsgewinne und Staking-Erträge aus Phantom-Transaktionen des Jahres 2025 werden in der Anlage SO erklärt.

Die Vorschau ist kostenlos. Der detaillierte EUR-Unterlagenbericht kostet je nach Ereigniszahl einmalig 29 bis 129 Euro. Er enthält keine abschließende Steuerberechnung.

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